界面新闻记者 |
12月4日，“跨境理财通”券商试点正式落地，即从今天开始，在粤港澳大湾区内的内地和港澳居民，可以通过证券公司，来互相购买对方的金融产品。
11月1日，中国人民银行广东省分行、深圳市分行，中国证监会广东监管局、深圳监管局联合公告，招商证券、广发证券、国信证券、平安证券、中金财富、国投证券、中信华南、国泰君安、华泰证券、中信建投、银河证券、申万宏源、中泰证券、兴业证券等14家证券公司成为首批试点参与“跨境理财通”的证券公司。
券商首单跨境理财通业务也产生。
12月4日凌晨0点13分，广发证券成功落地首单跨境理财通业务，这也是券商首单落地的跨境理财通业务。
界面新闻记者了解到，多家券商陆续产生了首单业务。今日凌晨0点25分，中金财富落地公司首单跨境理财通业务。
截至今日早上8点25分，银河证券已成功落地两单跨境理财通业务。
兴业证券大湾区试点3家分公司今日获多单“南向通”业务落地。
事实上，近一个月来，各家券商都在为业务的正式落地做准备。
如平安证券方面指出，公司为了推动跨境理财通业务的顺利展业，组织了由内地和香港子公司的财富管理业务、金融产品、IT系统开发、合规风控、运营簿记等岗位骨干员工组成专项工作项目组，负责制定业务管理制度、梳理业务流程、评估洗钱与恐怖融资风险、制定投资者保护实施方案、建立投资者资金跨境流动管理机制等⼯作。每周都会以例会及周报的形式向专项组通报项目进程，保证问题可以第一时间发现、第一时间反馈，并第一时间解决。
广发证券指出，集团层面自上而下推进业务布局。应用端，广发证券多部门敏捷联动，在满足资金闭环划汇要求的基础上，通过快速响应线上投资运营体验，为客户提供畅通无碍的全流程跨境服务。
兴业证券方面指出，该券商成立了专项工作小组，在制度建设、系统搭建、产品储备、营销赋能等方面开展了全面且细致的准备工作。制度建设方面，建立健全内部制度规程及客户签署协议等，明确业务操作的具体流程、核验标准及相关风控措施，为业务正式上线后的稳健运行提供制度保障。系统搭建方面，完成涵盖开户、报备、交易等全流程前、中、后台十余套系统的改造升级。
中泰证券方面指出，该券商指出较早启动“跨境理财通”业务研究和建设。业务准备阶段，各单位通力合作，做好业务方案与制度建设、系统建设与联调测试、产品与客户准备等各项准备工作。业务上线后，将持续优化机制，提升专业服务水平，提升客户跨境投资体验，打造差异化优势。
中金公司指出，中金财富证券和中金香港证券建立了“跨境理财通”业务的内控制度和操作规程、制定投资者权益保护实施方案，完成“跨境理财通”资金闭环汇划和封闭管理等系统的测试，并且与内地银行签署办理资金跨境汇划的合作协议等。
银河证券指出，该券商成立专项工作组，推进业务试点准备工作。在跨境理财通业务上，银河证券在粤港澳大湾区9座内地城市实现了业务全面覆盖，9座城市共设置60余家分支机构。银河国际作为银河证券的全资子公司，发展至今已立足客户需求建立了涵盖证券服务、结构化产品、资产管理、财富产品、财务顾问、财富传承等六大产品模块，利用境外财富管理实践经验和产品体系，实现全球化多市场、多品类及多币种配置。
界面新闻记者留意到，券商提供的投资产品种类十分丰富。
如中信建投证券与中信建投（国际）为大湾区客户持续提供投资产品，南向通方向将提供香港市场的货币型公募基金、股票型公募基金以及活跃的美国国债；北向通方向将提供境内市场的货币型公募基金、债券型公募基金、混合型公募基金、股票型公募基金等。
广发证券方面指出，该券商“北向通”业务借境内公募发展之势可代销产品数量达8000余只，货币类、债券类、股混类等各类型产品均有覆盖，力求为境外客户提供良好投资体验。“南向通”业务作为境内客户跨境投资新渠道，境外合作券商广发经纪（香港）可代销产品数量达200余只，各产品线准备齐全，涵盖不同管理人、不同投资区域、不同种类、不同风险等级。
中金公司方面指出，中金财富上架的符合“北向通”要求的基金产品超6000只，产品类型包含股票型基金、混合型基金、货币型基金、债券型基金等，其中包括精选的公募50名单。“南向通”可购买的产品则由中金香港证券精选，主要为在香港注册成立并获香港证监会认可，且被销售该产品的参与机构评定为“低”风险至“中高”风险及“非复杂”的基金和债券。目前，中金香港证券上架的南向通合资格基金产品数量为超170只。
国信证券指出，北向通主要销售的基金产品将与公司公募基金代销业务主要销售产品基本保持一致，在已代销公募产品中对北向通产品采用标签管理，选取产品风险等级为R1-R4的公募场外基金，同时剔除商品期货基金、个人养老金基金、香港互认基金，系统根据以上逻辑自动打标签并动态调整。国信香港可根据客户的投资偏好及风险承受能力提供适合的产品，具体将会以货币基金、债券基金、符合要求的股票指数型基金为主，以债券为辅，与内地投资者现有的投资标的形成有效互补。
业内人士表示，此次跨境理财通业务资格试点扩容，有助于充分发挥证券公司在技术、投研、财富管理、跨境投融资服务等领域的专业优势，让粤港澳大湾区的投资者可以享受到更多样化和专业优质的跨境投资金融服务，实现多元化资产配置。监管部门对于跨境理财通的业务优化，亦有利于大湾区金融机构加快自身国际化布局的进程，促进大湾区金融市场互联互通。
券商、银行也均有各自的优势。据券业人士分析，券商相比于银行拥有更加强⼤的资本市场研究能力，除了向客户销售跨境理财通的产品之外，券商还可以给提供更全面、专业的产品配置建议，进⼀步满足客户便捷投资本地及海外资产的需求，持续助⼒客户财富保值增值。相比之下，证券公司的不足则主要体现在获客的能力上，银行在客户的基础数量上是明显优于证券公司的，且在高净值客户服务上还有私行部门的支持，所以证券公司需要通过提供更多专业的价值服务，来吸引和留存客户。
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